Почему мы просим предоставить личные данные? 

«Знай своего клиента» (англ. Know Your Client)

Каждый клиент ждет от своего финансового учреждения предоставления ему нужных и качественных услуг и обеспечения безопасности его денежных средств. Именно в этих целях финансовые учреждения по всему миру руководствуются в своей деятельности принципом «Знай своего клиента». Мы — не исключение. 

В соответствии с этим принципом мы периодически задаем своим клиентам вопросы об их финансовой деятельности и просим их регулярно обновлять в системе свои личные данные. Данный процесс не связан с какими-то подозрениями в преступной деятельности и затрагивает всех без исключения клиентов. Сбор информации помогает предотвратить финансовое мошенничество и хищение личных данных и таким образом обеспечить безопасность ваших средств и соблюдение ваших интересов.

#
#
Очень важно понять то, что каждая анкета заполняется индивидуально, и её ответы будут отличаться в зависимости от сферы вашей деятельность, ваших доходов и т.п. 

1. Источники средств.

Выберите, откуда вы получаете деньги. Можно выбрать несколько вариантов ответа. Например, если главным источником ваших доходов является зарплата, но иногда вы получаете деньги и в результате индивидуальной деятельности – выберите оба варианта. 

Если вы выбрали такие варианты, как индивидуальная деятельность или другие источники, обязательно уточните свой ответ – какой индивидуальной деятельностью вы занимаетесь или из каких других источников вы получаете средства. 

2. Планируемый месячный оборот средств.

Выберите планируемый месячный оборот. Например, если вы зарабатываете около 800 EUR, и других источников дохода у вас нет, выберите – до 1000 EUR. 

3. Участие в политической деятельности. 

Укажите, связана ли ваша работа с политикой – возможно, вы работаете в Сейме, являетесь членом политической партии и т.п. Выберите «да», если вы занимались такой деятельностью менее года назад.

4. Близкие.

Возможно, ваши близкие занимаются политической деятельностью, занимают важный пост в международных или национальных институциях? Выберите «да» и в том случае, если это было менее года назад (например, восемь месяцев назад).

5. Конечный выгодоприобретатель.

Конечным выгодоприобретателем является владелец счёта и лицо, которому принадлежат средства на счету. Напоминаем о том, что вы можете открыть счёт только для личных нужд.

Личные данные

Контактные данные, гражданство, место жительства, сфера деятельности и т.п. 

Финансовые данные 

Источники средств, выгодоприобретатели, суммы на счету и их назначение.

Вопросы к компаниям 

Вид, охват и география осуществляемой экономической деятельности, бизнес-партнеры и риск-профиль компании.

Конкретные платежи 

Детали конкретной платежной операции.

  • Во время регистрации; 
  • Примерно один раз в год для обновления имеющихся данных;
  • В случае нехарактерных для клиента действий, осуществления крупного платежа или повторения мелких платежных операций. В таких случаях мы можем задать дополнительные вопросы о назначении платежа, источнике средств и т.п.

В некоторых случаях своевременно не предоставившие необходимые данные клиенты не смогут пользоваться определенными финансовыми услугами. 

Чем быстрее и точнее вы ответите на все наши вопросы и предоставите необходимые документы и иную информацию, тем быстрее мы сможем осуществить ваш перевод, снять ограничения на пользование счетом или просто дать вам право пользоваться всеми услугами Paysera. 

Мы ответственно храним личные данные клиентов и используем их исключительно в целях обеспечения безопасности. 

Однако мы сотрудничаем с правоохранительными органами, которые имеют право обращаться к поставщикам платежных услуг для получения информации о финансовой деятельности клиента.

KYC (англ. Know Your Client; рус. «Знай своего клиента») – это все действия, которые позволяют нам  и другим финансовым учреждениям узнать больше о своих клиентах и заметить нехарактерное для них поведение. 

Анкеты. Заполнение анкет является обязательным для всех без исключения клиентов и не связано с какими-то подозрениями в преступной деятельности. 

Информация. Мы можем попросить клиентов предоставить различную информацию – от контактных данных до деталей конкретных платежных операций. Данная информация тщательно охраняется и не используется в маркетинговых и иных – не связанных с безопасностью – целях. 

Безопасность средств. Превентивные меры такого рода принимаются для защиты от финансовых мошенников средств и интересов не только наших клиентов, но и других лиц.

Законы. Получение информации о деятельности клиента регламентируется законами, которыми руководствуются все финансовые учреждения. Постоянный мониторинг и обновление информации клиентов являются важной составляющей в борьбе с отмыванием денег и финансированием терроризма. 

#

У вас есть еще вопросы?

Если ваш счет был закрыт, доступ к нему был ограничен, или вы хотите узнать, как этого избежать – ознакомьтесь с нашей информацией о принимаемых нами и многими другими финансовыми учреждениями мерах безопасности.

Если вы еще не нашли ответы на все свои вопросы, обратитесь в службу поддержки клиентов Paysera.